True:Flow. Prognoza gotówki

Prognoza pokazuje saldo rachunku firmy w widoku dziennym, tygodniowym albo miesięcznym, z osią zera i progiem, który ustawia zarząd. Pozycje potwierdzone są oddzielone od szacowanych, a przy każdym źródle stoi data, na którą dane są aktualne. Limit kredytowy jest osobną linią, a gotówka z kasy nie miesza się z saldem rachunku.

Gdy saldo w prognozie spada poniżej progu, moduł oznacza okres utraty płynności: od kiedy do kiedy trwa, który dzień jest dniem najniższego salda i jaka jest jego kwota. Przy okresie stoi wniosek „Przesunięcie terminów płatności wymagane.”, a podpowiedź mówi, czy brak mieści się w limicie kredytowym.

Podpowiedź wskazuje trzy największe grupy pozycji, które prowadzą do braku, i sugestie uszeregowane według wpływu na najniższe saldo, na przykład przesunięcie terminu u dostawcy albo sięgnięcie po limit kredytowy. Każda sugestia ma dopisek „do omówienia z księgowym, to nie porada”, a decyzję podejmuje zarząd.

Z sugestii powstaje szkic prośby do kontrahenta o przesunięcie terminu płatności, oznaczony etykietą „Szkic przygotowany przez asystenta AI”. Szkic pokazuje proponowany termin i to, który to dzień od doręczenia faktury, bo w transakcjach handlowych termin zapłaty co do zasady nie może przekraczać 60 dni od doręczenia faktury. Przyciskiem „Wyślij księgowej do omówienia” szkic trafia do wątku z biurem, a kontrahentowi wysyłają go Państwo z własnej poczty.

Materiał informacyjny, nie porada podatkowa ani prawna; stan prawny na dzień 2026-10-06.

W scenariuszu „co jeśli” przesuwają Państwo płatność, zmieniają wpływy albo dopisują wydatek i porównują najniższe saldo oraz długość okresu utraty płynności z prognozą bazową. Scenariusz nie zmienia danych bazowych.

Nowy okres utraty płynności trafia do dziennego zestawienia powiadomień, a powiadomienie na ekranie blokady mówi tylko, której spółki dotyczy. Po otwarciu telefon pokazuje okres, najniższe saldo, przyczynę i sugestię o największym wpływie oraz przycisk „Wyślij księgowej do omówienia”. Prognoza jest narzędziem firmy, a biuro omawia ją na Państwa prośbę.

Widok zapasów gotówki pokazuje w czasie, jaka część salda jest rezerwą na nadchodzące płatności, a od kiedy pojawia się nadwyżka. Planowany wydatek można sprawdzić w symulacji: mieści się w nadwyżce albo pogłębia okres utraty płynności. Jedną kwotę na dziś pokazuje moduł Wolne środki, który opiera się na tym samym obliczeniu.

Prognoza salda opiera się na wyciągu bankowym, który wgrywają Państwo do platformy (MT940, camt.053 albo CSV), na rozrachunkach przekazywanych przez biuro, na pozycjach dopisanych ręcznie albo z telefonu i na sumie wynagrodzeń z płac. Przy każdym źródle widać datę pliku. Zakres połączeń ustalamy przy wdrożeniu.

Podatki i składki trafiają do prognozy jako szacunek, a księgowa, która prowadzi pełną księgowość spółki, koryguje je raz w miesiącu po komplecie dokumentów i przy zdarzeniach, które zmieniają podatek. Zarząd zmienia te pozycje tylko w scenariuszu.

W pełnej księgowości sp. z o.o. biuro prowadzi wykaz środków trwałych z częścią ceny już zaliczoną w koszty, więc przed sprzedażą maszyny widać, jaka część jej ceny nie była jeszcze kosztem. Po sprzedaży moduł planowania cashflow ujmuje podatek od zysku ze sprzedaży i jego termin w prognozie stanu konta.

Materiał informacyjny, nie porada podatkowa ani prawna; stan prawny na dzień 2026-09-27.

Przykład spoza spółki z o.o., dla spółek osobowych, w których podatek od zysku płacą wspólnicy (tu: spółka jawna). Biuro prowadzi księgowość spółek osobowych i co miesiąc pokazuje każdemu wspólnikowi jego część dochodu oraz zaliczkę do zapłaty. Moduł planowania cashflow pokazuje terminy i kwoty zaliczek wspólników obok tego, co wspólnicy faktycznie wypłacają ze spółki.

Zaliczki wspólnika widzi on sam i księgowa biura; w prognozie stoją poza saldem spółki.

Materiał informacyjny, nie porada podatkowa ani prawna; stan prawny na dzień 2026-09-27.