True:Funds. Wolne środki, wskaźnik prawdziwego bilansu

Na górze ekranu stoi jedna kwota i jedno zdanie, które ją wyjaśnia. Wolne środki to najniższe saldo w prognozie gotówki pomniejszone o próg, który Państwo ustalają, nigdy mniej niż zero.

Gdy rezerwy przewyższają saldo, moduł nie pokazuje kwoty ujemnej, tylko mówi zdaniem, ile brakuje w prognozie. W przykładzie (dane przykładowe) całe saldo jest rezerwą na płatności do 05.02.2027, a w prognozie brakuje 38 400,00 zł.

Wynik z ksiąg narastająco, saldo rachunku i wolne środki stoją w jednym rzędzie. Przy każdej liczbie widać datę „stan na” i źródło: przy wyniku miesiąc ksiąg, przy saldzie dzień i godzinę wyciągu, więc od razu wiadomo, czy liczby pochodzą z tego samego dnia. Zakres połączeń ustalamy przy wdrożeniu.

Gotówka w kasie firmy jest pokazana osobno i nie wchodzi do wolnych środków.

Kaskada prowadzi od salda dziś przez wpływy i wydatki z prognozy do najniższego salda. Rezerwy są pogrupowane: podatki i składki, dostawcy, raty leasingu, faktury szacowane i pozostałe wydatki, każda grupa z terminem i źródłem.

Podatki i składki mają jeden z dwóch stanów: kwota ustalona przez biuro z datą albo szacunek do potwierdzenia po zamknięciu miesiąca. Gdy w prognozie pojawia się okres utraty płynności, kaskada pokazuje jego daty i dzień najniższego salda.

Zestawienie zysku i stanu konta zaczyna się od salda na początek roku, dodaje zysk z ksiąg i pokazuje największe różnice, na przykład wypłaconą dywidendę, zakup maszyny albo wzrost należności od klientów, aż do salda na dzień ksiąg. Pozycja „inne / nieuzgodnione” jest widoczna zawsze, także gdy wynosi zero.

Co miesiąc biuro przygotowuje zestawienie skrócone, a pełne kwartalnie albo na Państwa prośbę.

Na Państwa zlecenie ekspert True Balance potwierdza zestawienie i ujęcie pozycji w księgach. Nad zestawieniem pojawia się wtedy znacznik z imieniem i nazwiskiem eksperta, datą i godziną.

Na ekranie zestawienie potwierdził Robert Przykładny, ekspert True Balance (osoba przykładowa).

Księgowa True Balance co miesiąc przegląda wolne środki i zestawienia Państwa spółek. Gdy coś wymaga uwagi, na przykład należności po terminie albo liczby z różnych dni, dopisuje przy kwocie komentarz z datą; gdy uwag nie ma, zamyka przegląd bez komentarza.

Z komentarza przechodzą Państwo do rozmowy z biurem w wątku.

Dla spółki z o.o. moduł zestawia dane z zatwierdzonego sprawozdania finansowego: datę i organ zatwierdzenia, zysk roku i jego podział oraz kwotę do podziału wyliczoną przez biuro, a obok wolne środki.

Gdy w spółce działa platforma klienta, liczby z biura przed decyzją o wypłacie zysku są w niej w jednym miejscu.

W ramach pełnej księgowości sp. z o.o. biuro pokazuje zarządowi na platformie klienta, jaka część zysku (po uwzględnieniu niepokrytych strat z lat poprzednich) może zostać przeznaczona do podziału. Pożyczka wspólnika jest tam pokazana osobno: jako dług spółki wobec wspólnika, a nie jej zarobek.

Przed decyzją o podziale zysku platforma klienta pokazuje obok siebie zysk z ksiąg i kwotę, od której liczony jest podatek.

Moduł niczego nie zaleca: decyzję podejmują Państwo. Sprawy księgowe może sprawdzić ekspert True Balance; kwestie podatkowe, za Państwa zgodą, prowadzi współpracujący partner podatkowy.

Materiał informacyjny, nie porada podatkowa ani prawna; przykłady na danych fikcyjnych; stan prawny na dzień 2026-09-27.

W aplikacji na telefon widać kwotę, jedno zdanie wyjaśnienia, trzy liczby w skrócie z datą wyciągu i komentarz księgowej. Bez zasięgu aplikacja pokazuje ostatni stan z datą „stan na”, a stuknięcie w pozycję otwiera jej objaśnienie.

Kwota wolnych środków pochodzi z tego samego obliczenia co True:Flow. Scenariusz zapisany w prognozie, na przykład przesunięcie terminu faktury dostawcy o 28 dni, można włączyć w podglądzie, a każda grupa wydatków prowadzi do swoich pozycji w prognozie.

W przykładzie (dane przykładowe) takie przesunięcie podnosi najniższe saldo do −6 150,00 zł, a wolne środki nadal wynoszą 0,00 zł.